Tether 索赔 3000 万美元被盗 USDT，信任危机爆发 | 天天要闻矿业

数字代币 USDT 背后的神秘公司 Tether 声称价值 3000 万美元的 USDT 已被黑客盗走。

在该项目的网站上，Tether 指责外部攻击者窃取了价值 30,950,010 美元的 USDT，然后表示将迅速采取行动以确保交易所不会引入被盗资金。

该公司写道：

“2017 年 11 月 19 日，价值 30,950,010 美元的 USDT 从 Tether 的钱包中转移并发送到未经授权的比特币地址。作为 USDT 的发行方，Tether 不会赎回这些被盗的代币，我们也在努力阻止它们流入更广泛的生态系统。 “

消息公布后一小时内，BTC 价格下跌 3%，USDT 全球均价跌至 6.59 日元。 OKEx、火币Pro、ZB等交易平台暂停USDT充提。

这并不是Tether第一次因负面消息而引起业界关注。 今年11月，一篇名为《Bitfinex通过USDT操纵比特币价格》的帖子引起了社区的关注，其中提到，

虽然Tether发行的“USD Tethers”，即USDT，据说有等量美元做后盾，也做出了“100%准备金”的承诺，但是，并没有实质性的合约或文件表明承诺进行 USDT 等价兑换 1. 有强有力的间接证据表明 Bitfinex 正在凭空创造大量美元来支撑比特币的价格。

面对疑似供过于求的USDT，Tether将如何收场？ 价值3095万美元的USDT转账到底是黑客干的还是自己偷的？ 所有的谜团都需要用事实来证明。

据 Tether 称，它正在发布新版本的 Omni 核心客户端，以有效锁定被盗代币。

“tether.to后端钱包服务已经暂停，我们目前正在对攻击原因进行彻底调查，以防止类似事件再次发生。”

此次事件恰逢围绕 Tether 的争议和讨论不断升温，其与比特币交易所 Bitfinex 的关系也不明朗，后者曾被部分社区成员指责以 USDT 作为资产操纵市场。

什么是系绳？ 信任危机是如何一天天形成的？

USDT到底是什么？ 它是如何工作的？ 为什么今年频频被质疑？ 让我们从头开始。

Tether USD（简称USDT），中文名称为泰达币。 USDT的发行公司Tether，前身为Realcoin，注册地为马恩岛和香港。 2014 年，Realcoin Corporation 更名为 Tether。 2015年，USDT在bitfinex和Poloniex上线。 随后，全球更多交易所支持USDT。 今年，在比特币退出中国市场后，火币、币安、OKEx、ZB等网站也陆续受理了USDT的充值、提现和交易。

为什么USDT会被交易所和投资者普遍接受？ 原因是USDT的发行基于Omni（原Mastercoin）协议。 从理论上讲，它也是一种基于去中心化区块链网络的数字货币。 它可以被视为基于比特币区块链的2.0货币。 因此，USDT交易确认等参数与比特币网络保持一致。

据介绍，用户可以通过SWIFT将美元电汇至Tether提供的银行账户，或者通过交易所兑换成USDT。 赎回美元时，可以进行反向操作。 Tether公司声称将严格遵守1:1的准备金保证，即每发行一个USDT代币，其银行账户将有1美元的资金保证。 用户可以在Tether平台上进行资金查询，确保透明度。

也就是说，USDT本质上是一种由中心化公司发行的基于区块链的去中心化数字货币。 （意思是不能真的把它当成美元，同时它对美元的汇率也不是稳定在1:1，也有波动。）

然而，Tether 早就说明了它可能存在的风险。 Tether白皮书中写到，

Tether 是一种去中心化的数字货币，但我们并不是一家完全去中心化的公司。 我们将所有资产存储为一个中心化的质押者。所以

公司破产的可能性；

公司开户的银行可能会破产；

银行可能会冻结资金；

公司可能卷款跑路；

重新中心化风险可能会导致整个系统崩溃

风险提示到位，Tether还有什么没说的？

首先，银行账户是否有足够的赎回资金是不会透露给用户的，也就是说，用户没有合法的途径去查询Tether的银行账户是否真的有其发行的如此大量的USDT；

其次，Tether并未承诺保证支付，在其免责条款中，也提到在任何情况下（包括公司破产清算时）免除其支付法币的责任。

同时，究竟是什么因素调控了USDT的发行，其实并没有披露。 目前尚不清楚是否真正使用了其设计之初的销毁机制。

图表显示了今年USDT的市值增长和汇率波动情况。 图表来源：coinmarketcap

omn​​ichest.info上还显示，TetherUS总发行量达到6.75亿个TOKENS，对应6.75亿美元，今年年初不足1亿美元。

今天，Tether 被盗声明一出，国外社区部分用户认为，从该地址被盗的 3000 万美元只是 Tether 骗局的第一步。 实际支付危机远不止3000万美元。 转向几个社区评估：

“USDT的问题还没有结束，问题比我们想象的还要严重。USDT超发推高比特币，结果空头不断爆仓，做空者寻找USDT的证据超发，之前一直被否定，然后超发拉盘，还删除了一个3000万美元的拉盘账户，结果发现这个账户已经被对方记录了，所以usdt发了一个公告说这个账号被盗了。”

“还有一些账户超发拉盘，这些账户也被记录下来，举报人声明要公布，所以USDT关闭了区块浏览器，声称是紧急维护。”

本表记录了今年5月份以来USDT的流通量

逾3000万美元的支付危机疑点从何而来？ 今年 5 月之后，Tether 发行了价值数亿美元的 USDT。 令人不解的是，早在今年4月，其汇款代理银行富国银行就暂停了美元兑换。 随着一些银行账户被暂停，Tether 是否还有它承诺的容量？ 后续发行价值数亿美元的USDT是否会超发？

根据流程usdt兑换美元价格，无论是通过电汇美元到Tether提供的银行账户购买USDT，还是将USDT兑换回美元，都需要先完成账户验证，并支付5元左右的兑换费%。

而一位试图从Tether购买USDT的投资人告诉巴比特记者，今年9月22日，他在申请KYC认证时，

“4800多人在排队KYC，一个月不到100人通过KYC，通过KYC之后可能还要排队，不知道要审核多久材料。”

目前该页面因维护无法打开，具体排队认证情况暂时无法查询。 不过usdt兑换美元价格，巴比特论坛上也有不少用户反映，KYC排队时间长，按理推测，储备金不足导致的支付困难也在情理之中。

信心危机爆发：另一个自由储备银行？

Tether面临的一系列质疑不断让人想起2013年的自由储备银行（LibertyReserve）。Liberty Reserve是一家总部位于中美洲哥斯达黎加的在线支付公司，号称是“最古老、最安全、最受欢迎的支付方式”。 processor... 服务于全球数百万用户，大多数在线投资网站和许多外汇交易网站都支持使用它进行存取款。”

2013 年 5 月，美国联邦检察官指控 Liberty Reserve，称其创造了一种互联网货币，帮助全球犯罪分子洗钱 60 亿美元（约合 367 亿元人民币），在当时公开的起诉书中描述，“这一切交易都与犯罪活动有关。” Liberty Reserve 是全球网络犯罪分子分发、存储和清洗其非法收益的主要渠道。”

中心化系统不可避免地会遇到信任危机。 一旦LibertyReserve再次出现，此次对整个数字货币行业的影响范围和负面影响可能比2013年还要严重。

然而，为何USDT长期在海外各大交易平台运行，今年以来质疑声逐渐浮出水面？ 笔者推测主要有以下原因：

首先，USDT使用量骤增的主要原因是更多的投资者需要购买数字货币，但兑换回美元的需求并不多。 因此，支付不足的问题直到今年下半年才逐渐被提出来；

其次，由于今年全球数字货币市场政策风险加剧，中国关闭数字货币交易平台增加了对USDT的需求，USDT发行量的突然增加难免让人怀疑公司是否有能力支付;

此外，比特币的持续上涨给做空者造成了巨大损失。 寻找有利于做空比特币的线索在所难免，甚至夸大事实、胡乱猜测。

当然，还有一种声音认为，所有的质疑都是凭空捏造的，Tether和USDT的发行是没有问题的。 不难理解，对于 Tether 来说，5% 的手续费已经是一笔巨额利润，冒着巨大风险随意增发未必值得； 而各大交易所上线USDT的时候，相信也经过了仔细的研究。 这不应该是一个仓促的举动。

尽管没有确凿的证据表明Tether真的过度曝光并参与了操纵比特币的价格。 不过，对于外界层出不穷的质疑，Tether选择不以事实回应，而是从左到右的说说。 无论真相如何，都难免让人担心这场中心化模式的信任危机将如何收场。

未来，要想挽救 Tether 和 USDT，恐怕就只能靠 Tether 拿出实实在在的证据来澄清“被盗”的真相，证明它的银行账户真的有那么多钱。