疯狂的场外比特币交易：日交易量上亿美元隐藏着巨大的犯罪风险

“比特币在线交易平台必须关闭。” 知名比特币投资人赵东表示。9月11日，当记者向比特币新手玩家赵东询问如何在平台上处置自己的个人比特币时，比特币圈知名人士“东哥”给出了“平台必须关闭”、“可以来场外交易”回复。

OTC市场比特币日交易量超亿元

据记者了解，在比特币行业，场外交易（OTC）交易的主要渠道包括机构运营的信息中介平台、机构运营并获得许可加入的信息中介联盟，以及个人和微商。团队领导者。微信群和QQ群。根据提供服务的方式，可以分为B2C和C2C两大类。文章开头提到的“东哥”就是C2C模式的代表。

“如何购买比特币”网站显示，全球用户购买比特币的方式超过 31 种，其中包括场外交易。在B2C模式下，目前覆盖范围最广的比特币场外交易平台LocalBitcoins.com已为245个国家、4万多个城市的用户提供比特币购买服务，其中人民币用户也包括在内。根据第三方数据平台coin.dance的数据，LocalBitcoins平台人民币兑比特币交易的高峰期出现在2017年2月。这个特殊的时间点是中国监管机构在中国开展比特币交易平台。现场监督期间。当时，由于反洗钱系统升级，交易平台暂停了比特币提现服务。此次中国场内交易平台业务调整，直接促成LocalBitcoins网站人民币交易量增长42倍。以 2017 年 2 月比特币市场均价计算，当月 OTC 平台月人民币交易额超过 4 亿元。

每笔场外交易的清算均由交易双方进行，交易参与者仅限于信用度高的用户。所以，有交易需求，但在现实生活中，交易双方并没有相互信任的基础。在这种情况下如何进行比特币交易？

特殊的交易需求催生了微信群交易。文章开头提到的比特币圈知名人士“东哥”，是场外微信群里最有名的人。这种交易极其灵活和隐蔽。通常，用户由熟人介绍，加入中间人的微信群，与群内其他用户自由交易或通过中间人进行担保交易。在担保交易中，中介机构收取 1% 至 5% 的费用。赵东是比特币圈最知名的担保人之一。

据说比特币圈里有一句话——不管是新手玩家还是资深玩家，不认识赵东，都不好意思说自己是玩币的。

“今天有大比特币出来吗？1000。” 7月26日，赵东在朋友圈公开招揽生意。仅仅6天后，8月3日，赵东又在朋友圈发文称，“1000个比特币出炉了”。每天1000个比特币是什么概念？根据8月3日国内比特币交易平台的价格，1000个比特币的价格约为2000万元。据公开资料显示，目前中国最大的比特币交易平台8月份日均交易量约为1.40,000比特币。而这还只是赵东在朋友圈披露的比特币交易量。赵东在微信群和QQ群从事场外交易。其中，某集团公告明确显示，“ 入群免费，无需身份验证；如果交易需要担保，可以找我或者沉锋、张玉君，每笔交易担保费0.5%”。

赵东的顶级微博还显示，“正式推出大额比特币购销服务，60万元起，10万美元起，采用VWAP算法，用机器人拆分小单，按行情买卖，1 ％ 委员会。”

在微信群和QQ群的搜索页面，有“比特币场外交易”、“场外交易”等关键词的群近百个。而在这些活跃群体的背后，是暗中生存的场外交易“大军”。

没有KYC政策的交易纠纷需要自己解决

处理数千个比特币，流程是怎样的？如何应对风险？赵东微信群的一位投资人告诉记者：“交易过程很简单，网上下单，谁低价买谁直接转账。” 对于如此“简单”的流程如何规避风险，这位投资人表示，“小额无所谓，为了防止对方‘跑路’，你可以请东哥担保。” 记者问：“如何防止东哥‘跑’？” 投资者没有回答。

浏览LocalBitcoins.com网站可以看到，交易平台为用户提供了简单的信用评级服务，每个用户在平台的交易记录都会被公开披露，这有点类似于网站提供的信息中介服务，如中国“58同城”。该平台还提供类似于支付宝担保交易功能的账户托管服务。但托管账户仅针对比特币或其他虚拟代币，不涉及各国法定货币。简单注册后，用户就可以通过网站自由买卖比特币。流程如下：“注册账户-选择币种-点击购买-输入数量或价格购买-转账支付-确认收款并发送比特币”。

一位业内人士告诉记者，从LocalBitcoins.com的交易流程可以看出，它与现场交易的明显区别在于OTC交易不需要严格的KYC（了解你的客户，充分了解你的客户）， users only 只需提供简单的信息，即可快速注册成为OTC交易平台的合格用户，使用没有KYC的账户进行无限制交易。

据悉，现场交易与OTC交易的区别，除了是否实行完整的KYC政策外，主要集中在以下三点：一是信用基础不同。OTC方式是以交易双方的信用为基础，交易双方自行承担信用风险，双方信用建立后才能进行交易；而现场交易则是基于交易中心双方的信任，交易中心承担市场交易者。信用风险。二是价格形成机制不同。场外交易是基于买卖双方的双边询价形成的；场内交易基于基于计算机算法的匹配交易。第三，清算方式不同。OTC交易基于双方各自的清算流程，买卖双方必须自行安排资金和虚拟代币的清算；大多数场内交易都是通过交易平台集中进行的。

“重生的丝绸之路”隐藏着巨大的犯罪风险

2013年关闭的丝绸之路网站，一度在全球引起轰动，也让很多人启蒙了暗网的知识。基于暗网的犯罪包括毒品交易、购买谋杀和非法文件交易。目前在监管范围外活跃的比特币场外交易以其更强的匿名性和不可追溯性的特点，为洗钱、非法交易等犯罪活动的运作和发展提供了新的渠道和新的动力。被称为“重生丝绸之路”。

在中国发生的场外交易通常是大额比特币对人民币的交易。1000或2000比特币的一次性“大订单”交易已成为场外交易的一个特点。有此类交易需求的用户期待更“简单快捷”的交易流程，愿意支付0.2%至5%不等的高额手续费来满足此类特殊需求，并间接承担部分交易成本。对象产生异常交易的风险。如果在交易所平台上进行相同数量级的比特币交易，则需要经过完整的 KYC 流程。

上述业内人士表示，比特币交易伴随着一定的风险，包括价格波动、市场操纵、信息泄露、“跑路”等。各国监管机构对交易所交易平台的监管政策不同，试图将上述风险“关进监管笼”。2017 年 4 月，华盛顿政界人士达成共识，制定了比特币交易所的规定。法规规定，在华盛顿州经营加密货币交易所的任何人都必须申请该州颁发的许可证，并且必须执行严格的 KYC 政策。他们必须与第三方审计师合作，披露他们的系统并接受监督。2017年7月1日，日本新消费税生效，并且比特币交易不再需要缴纳8%的消费税。但日本政府也要求比特币交易所实施比目前更严格的 KYC 政策，交易所必须开始验证账户用户的身份，保存交易记录，并向监管机构报告可疑交易。

国内方面，2013年12月3日，中国人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》指出：在本质上，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不等同于货币。法律地位，不能也不应该被用作市场上的货币。此外，据媒体报道，2017年1月11日，中国人民银行北京市业务管理司工作组进驻币行、火币、比特币中国等平台进行现场检查，并对——对平台创新金融服务、投资教育业务整改建议、反洗钱制度、KYC政策等进行现场检查。

虽然国情不同，创业者需要遵守的政策、法律法规也不尽相同，但全球监管部门对比特币交易的监管诉求却出奇一致——实施严格的KYC政策。据记者了解，这源于比特币的匿名性。比特币地址是一串随机数。这些随机数是学者们经常批评的比特币的匿名性。然而，区块链技术的公开透明和每笔交易的可追溯性，让比特币的匿名性逐渐变成了化名。当交易者的身份与比特币公共网络上发生的每一笔交易有效关联时，比特币的匿名性自然就被打破了。这为监管机构提供了透明度和监管控制力。严格的KYC政策可以让每一个比特币交易用户的身份都可信，从而达到打击犯罪分子的目的。没有KYC政策的场外交易平台正逐渐成为犯罪分子的温床。

二级市场的兑换交易是比特币生态链的重要组成部分，一直以参与用户多、交易规模大而著称。国家互助金融委员会7月披露的国内比特币交易监测报告显示，2017年7月1日至7月31日，国内比特币交易月交易额为301.7亿元小额比特币购买，占比30%。全球总交易量。很难想象，如果超过300亿元的市场存量流向无法追踪、分散、隐蔽的场外市场，投资用户的资金安全会受到怎样的影响。有人说，如果把现场交易比作洪水猛兽，比特币的场外交易就相当于“

有专家认为，目前国家正在大力推动经济由虚转实小额比特币购买，鼓励实体经济发展，限制比特币投机，有利于引导资金从比特币投机回流到实物。经济。这也应该是监管机构考虑出台限制比特币政策的主要原因。同时，也要防止超过300亿元的比特币市场存量流向无法追踪、分散、隐蔽的OTC市场。