虚拟货币“韭菜收割机”乱象亟待整顿

新华社上海5月15日电（上海证券报记者唐燕飞）一边是“财富神话”比特币在虚拟币中的黄金属性，一边是“割韭菜”。

从去年开始，比特币价格的暴涨带动了整个币圈的疯狂。 包括马斯克在内的一些名人甚至成为了很多虚拟货币的“携带者”。 狗狗币和柴犬币在马斯克的“喊单”中暴涨暴跌。

随着货币炒作的兴起，缺乏辨别能力的投资者正成为被猎杀的对象。 一方面是“山寨币”走俏，另一方面是庄家野蛮收割。 行业乱象对居民财富的威胁与日俱增。 不少业内人士呼吁，该领域亟待相关部门整顿规范。

（字幕）炒币的“前辈”越陷越深

孟阿姨今年60岁了，口口声声称自己为“魏家”。 2018年，她开始斥巨资收购维卡币。

OneCoin的管理员告诉她，OneCoin将成为世界通用的货币，一个OneCoin的价值相当于10克黄金。 她对此深信不疑。

2020年，公安机关等部门曝光维卡币“传销+炒币”模式，但孟阿姨依然固执地认为维卡币将是超越比特币的数字货币。

孟阿姨的女儿小舒告诉记者，妈妈在维卡币输光后，就加入了投资狗狗币、熊猫币等的聊天群。

“这些年我帮妈妈还过几次债，她还是不听我们的劝。” 小树说，孟阿姨多年来一直在炒币，每个项目都投入了数万元。 “每隔一段时间，我就听到她兴奋地说，有新项目了，每隔一段时间就会有一个。她还请身边的亲戚朋友带头，为新项目注册虚拟货币钱包。”整个家族。”

钱投入虚拟货币平台后，就不能取出来了。 次数多了，孟阿姨也明白这是基金了。 但她还是背，加背，进进出出各个币圈群。

“她很幸运，她告诉我，只要她不是最后一个采摘者，她就可以割别人的韭菜。然后她告诉我，即使丢了10件，只要翻过来一件。” 萧萧舒说道。

最终，孟阿姨不仅损失了60万元的毕生积蓄，还背上了银行的大笔贷款。

（副标题）虚拟货币市场的警报响起

今年以来，比特币、狗狗币、柴犬币等各种小众币的暴涨暴跌，让炒作进入了许多普通投资者的视野，也让一系列问题浮出水面。

大量虚拟货币公司打着“虚拟货币可以发财”的旗号发行各种虚拟货币。 幻想一夜暴富的投资者，陷入庄家和吹牛者编织的假象中，成为“山寨币”的受害者。

项目方精心编织的“白皮书”，可以瞬间成为收割“韭菜”的镰刀，投资人毕生积蓄可能成为猎杀对象。 雷达币、KUN、火神币等虚拟货币，通过查询健康状况吸引老年人投资，利用老年人有养老金但厌恶银行低利率的心理，不断编织创富神话，并引诱他们购买“山寨币”和“空气币”。 ”。英雄链（HEC）是最流行的虚拟货币之一，已经有数百万的网络诈骗受害者，涉及的资金超过3亿元。

香港中文大学（深圳）高级金融研究所研究员吴海峰表示，目前市场上的虚拟货币多达上百万种，主要通过发币、多层次拉动、宣传让散户接盘，项目量大。 筹码“割韭菜”获利。

据统计，截至去年12月底，全球因加密货币欺诈造成的损失近40亿美元。 欺诈手段包括“空气币”欺诈、社交媒体欺诈、加密劫持、非法应用等，如果不加以遏制，预计未来还会愈演愈烈。

（副标题）提防迫在眉睫的“灰犀牛”

除了各种“空气币”，交易所上市的加密货币也成为“韭菜”收割机。

自2020年3月13日比特币触及近年新低4705美元以来，比特币现价已从低点飙升逾12倍，极端行情不断上演。 此外，狗狗币和柴犬币也在马斯克的“挥旗”下轮番翻倍或暴跌。 各界人士认为，暴涨的市场蕴藏着“价格暴动”的风险。

中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏认为，比特币交易的“信息不对称”让投资变成了投机。 “比特币本身受到全球央行和金融体系的政策监管和宏观经济影响，价格暴涨炒作很多。比特币的市场集中度非常高，绝大多数币种都被控制极少数账户。作为银行家的明确属性导致比特币价格波动非常大。这种高风险资产不是个人散户投资者合适的投资标的。” 他说。

吴海峰担心，加密货币的“价格暴动”可能演变成部分个人投资者和私募基金的“灰犀牛”。

据区块链市场网站CoinGecko统计，截至5月10日，全球加密货币总市值超过2.54万亿美元，超过美元的货币流通量2.15万亿美元。 其中，主流加密货币比特币仅占18%比特币在虚拟币中的黄金属性，大部分加密货币充斥着资产泡沫。

“马斯克在推特上的‘叫单’，以及全球最大的专注于加密货币投资的基金Grayscale Fund的增持，成为币圈最大的催化剂，刺激投资者扎堆购买加密资产，加入币圈大军猜测。” 吴海峰认为，私募机构的进入，让虚拟货币衍生品玩法多种多样，合约杠杆、ETF、DEFI等新玩法频频上场，涨跌变得肆无忌惮。清算后，风险可能从个人投资者转移到金融机构，对金融稳定构成威胁。

（副标题）整改规范刻不容缓

业内人士发出警告：虚拟货币正在成为跨境洗钱的新手段。 当前，全球虚拟货币反洗钱形势严峻。 据区块链安全公司PeckShield发布的《2020年数字货币反洗钱报告》显示，2020年不受监管的虚拟货币出境金额达到175亿美元，较2019年增长51%，且仍在高速增长。

中国银行法学研究会主任肖萨认为，虚拟货币乱象中涉嫌诈骗的行为大致可分为四类：伪造、发行白皮书吸纳公众资金将涉嫌构成非法集资罪。吸收公众存款； 编造虚假虚拟货币或者利用受害人投资虚拟货币的冲动，诱导受害人投资没有发展潜力的虚拟货币品种，将涉嫌实施诈骗罪； 以诈骗手段非法集资、潜逃或者以非法占有为目的挪用资金的，将涉嫌构成集资诈骗罪； 以及组织、领导传销活动罪。

针对币圈存在的各种风险，近年来有关部门不断加大整治和监管力度。 肖洒认为，应适时修法或出台规范性文件，制裁不规范的虚拟货币项目和炒作行为。 （结束）